Что такое "взаиморасчёты" по закону?

В украинском законодательстве понятие "взаиморасчёт" ("взаєморозрахунок") прямо не определено. Однако, исходя из контекста, взаиморасчёты могут относиться к любым финансовым обязательствам между сторонами, которые связаны с выполнением договорных условий, таких как поставка товаров, выполнение работ или оказание услуг.

Банки вправе запрашивать дополнительную информацию у клиентов с целью выполнения своих обязательств по финансовому мониторингу и предотвращению легализации доходов, полученных преступным путём. Это предусмотрено Законом Украины "О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения" (Закон № 361-IX от 06.12.2019). Согласно статье 8 этого закона, финансовые учреждения обязаны идентифицировать и верифицировать своих клиентов, а также устанавливать цель и характер деловых отношений.

Запрос банка на предоставление заявления о том, что перевод не связан с взаиморасчётами, может быть обусловлен необходимостью подтвердить, что данный перевод не является частью коммерческой сделки или обязательств, которые должны быть оформлены иным образом.

Важно учитывать, что подписание такого заявления не делает перевод незаконным, если он действительно не связан с коммерческими обязательствами. Если у вас возникают сомнения относительно правомерности требований банка, рекомендуется обратиться за консультацией к юристу, который сможет более подробно проанализировать вашу ситуацию и дать соответствующие рекомендации.